ПРИКАЗ ЦБ РФ от 11.09.1997 N 02-394 (ред. от 16.01.2004) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРА ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ" (вместе с ИНСТРУКЦИЕЙ от 11.09.1997 N 65)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ
от 11 сентября 1997 г. N 02-394

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ
ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРА
ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ"

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 19.12.1997 N 86-У,
от 28.09.1999 N 650-У, от 01.12.2003 N 1347-У,
от 16.01.2004 N 1377-У)

В целях обеспечения экономических условий устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации приказываю:
1. Утвердить Инструкцию Банка России "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы".
2. Ввести в действие Инструкцию "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы" с момента опубликования в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России").
3. Территориальным учреждениям Банка России довести настоящую Инструкцию до сведения банков, имеющих филиалы.

Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

Утверждена
Приказом Банка России
от 11.09.97 N 02-394

-----
О порядке применения данного документа в связи с изменением структуры Сбербанка России, см. письмо ЦБ РФ от 29.01.2001 N 15-Т.

-----
ИНСТРУКЦИЯ
от 11 сентября 1997 г. N 65

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
НАДЗОРА <*> ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ <**>

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 19.12.1997 N 86-У,
от 28.09.1999 N 650-У, от 01.12.2003 N 1347-У,
от 16.01.2004 N 1377-У)

--------------------------------
<*> Здесь и далее под термином "надзор" понимается банковский надзор.
<**> Настоящая Инструкция распространяется на банки, имеющие филиалы, в том числе на Сберегательный банк Российской Федерации, а также на все филиалы банков, зарегистрированные в Книге государственной регистрации кредитных организаций. Отсутствие у филиала корреспондентского субсчета в РКЦ Банка России не является основанием для непредставления филиалом отчетности в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Под филиалами Сбербанка РФ в целях настоящей Инструкции понимаются территориальные банки Сбербанка РФ.
(сноска в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.1999 N 650-У)

I. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет особенности организации надзора за банками, имеющими филиалы <*>. Необходимость выделения банков, имеющих филиалы, в самостоятельную надзорную категорию обусловлена тем, что эти банки наряду с общими рисками, присущими банковской деятельности, подвержены повышенным региональному и страновому рискам, а также дополнительному риску потери такими банками управляемости.
--------------------------------
<*> Далее по тексту банки, имеющие филиалы, именуются банками.

2. Под региональным риском понимается вероятность возникновения экономических трудностей для банка в силу экономических проблем на территории, где функционирует филиал (филиалы) банка и иных неблагоприятных условий деятельности.
Страновой риск состоит в вероятности понесения убытков, которые могут быть вызваны существенными изменениями экономических и (или) правовых условий в странах, где расположены зарубежные филиалы банка.
Дополнительный риск потери управляемости (риск управления) состоит в вероятности принятия руководством филиалов неподконтрольных руководству и собственникам банка решений или невыполнения филиалами принятых руководством и собственниками банка решений.
3. Филиалом банка является созданное в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка и осуществляющее от его имени все и

> 1 2 3 ... 9 10 11