Информационное письмо Росстрахнадзора от 04.06.2009 N 4465/03-04 "О внесении страховыми организациями изменений в Правила внутреннего контроля в связи с вступлением в силу Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.2008 N 256 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с учетом Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256).
В целях обеспечения оперативности согласования изменений при направлении Правил в Росстрахнадзор предлагаем учитывать следующее. В случае наличия у страховой организации согласованных Правил с учетом положений Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ в Росстрахнадзор могут быть представлены только изменения в Программу обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Программа). В Программу должны быть включены следующие положения:
1. конкретный перечень работников, обязанных в соответствии с Положением проходить обучение;
2. информация о форме проведения обучения, а также условиях, при которых проводится та или иная форма обучения;
3. информацию о лицах, ответственных за проведение обучения в страховой организации (руководитель, специальное должностное лицо и т.п.);
4. информацию о разработке и утверждении руководителем организации плана-графика реализации программы обучения;
5. информацию о сроках и о формах проведения проверки знаний сотрудников в области противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
При этом в сопроводительном письме страховая организация должна подтвердить, что иные изменения в Правила не вносились.
Согласно Постановлению Правительства от 08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Правила в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган в течение 5 рабочих дней со дня их утверждения.
Кроме того, Росстрахнадзор обращает внимание на то, что страховые организации, до настоящего времени не согласовавшие Правила с учетом положений Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ, обязаны представить в Росстрахнадзор Правила с учетом всех изменений в законодательстве Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Правила должны представляться в Росстрахнадзор в двух экземплярах, каждый из которых должен быть пронумерован постранично, прошит, утвержден руководителем и скреплен печатью организации.

Руководитель
А.П.КОВАЛЬ

> 1 2