ником в документ только по просьбе самого физического лица на основании одного из документов, указанных в пункте 4.7 Инструкции N 113-И.
Кроме того, если при совершении операций, указанных в подпунктах 3.1.1 - 3.1.3 и 3.1.7 Инструкции N 113-И, на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, уполномоченный банк располагает информацией о коде страны гражданства физического лица, указанная информация может быть отражена в графе 15 Реестра с обязательной пометкой, что информация является дополнительной, или в дополнительной графе Реестра.
В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "О порядке идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П) при осуществлении банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), предусмотренных Инструкцией N 113-И, на сумму от 15 000 рублей до 600 000 рублей (либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте) проводится упрощенная идентификация физического лица.
При этом пунктом 2.4 Положения N 262-П установлено, что при проведении кредитной организацией упрощенной идентификации физических лиц, осуществляющих операции на основании Инструкции N 113-И, сведения, указанные в статье 7 Федерального закона, могут фиксироваться не в анкете/досье клиента, а иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.
Таким образом, указанные сведения о клиенте, полученные при проведении предусмотренных Инструкцией N 113-И банковских операций и иных сделок с наличной валютой и чеками, могут быть зафиксированы в Реестре при условии сохранения сведений, установленных указанной Инструкцией.
На основании изложенного следует, что при совершении операций с наличной валютой и чеками на сумму от 15 000 до 600 000 рублей (либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте) уполномоченный банк в целях фиксирования данных, полученных при упрощенной идентификации, вправе заполнить графы 16, 17 и при наличии информации об адресе места жительства (места пребывания) графу 18 Реестра.
При этом сведения, указываемые в графах 16, 17, 18 Реестра, могут быть зафиксированы иным способом, в частности, путем введения дополнительных граф Реестра.
2. Может ли уполномоченный банк в приказе (распоряжении) об установлении либо изменении курсов и кросс-курсов иностранных валют указывать дату и время, с которого он начинает действовать? Например, приказ (распоряжение) уполномоченным банком издается в пятницу, а действовать начинает в субботу.
В соответствии с пунктом 4.27 Инструкции N 113-И в приказе (распоряжении) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) об установлении либо изменении курсов и кросс-курсов иностранных валют указываются фактический адрес обменного пункта, установленные (измененные) курсы иностранных валют и кросс-курсы на текущую дату, а также дата и время (в часах и минутах) установления (изменения) курсов иностранных валют и кросс-курсов. При этом перечень информации, указываемый в приказе (распоряжении) уполномоченного банка, является исчерпывающим.
Вместе с тем формулировка "дата и время (в часах и минутах) установления (изменения) курсов иностранных валют и кросс-курсов" может трактоваться не только как дата и время непосредственно издания приказа и одновременного установления (изменения курсов иностранных валют и кросс-курсов, но и как дата и время, с которого фактически начинает действовать установленный (измененный) курс.
В том случае если предполагается, что устанавливаемый курс начнет действовать не со дня издания приказа (распоряжения), а, например, со следующего дня, то в приказе (распоряжении) следует указать предполагаемые
> 1 2 3
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
