"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

я физическим или юридическим лицом недостоверных документов,
- наличия сведений об участии данного физического или юридического лица в террористической деятельности (нахождении в Перечне экстремистов);
- отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, содержащие сведения, необходимые для фиксирования в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона.
3.13. При реализации настоящих Правил Банку запрещается:
- открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для идентификации;
- открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
- устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
- информировать клиентов Банка и иных лиц о формах, способах и методах осуществления в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- информировать клиентов Банка и иных лиц о представлении в уполномоченный орган информации, полученной в результате применения программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, установленных настоящими Правилами и другими нормативными актами Банка.
3.14. Сотрудники Банка (в том числе Ответственный сотрудник Банка), которым стали известны факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при проведении операций (сделок), незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля Банка.

4. Программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей

4.1. Процедура идентификации клиентов и выгодоприобретателей.
4.1.1. Банк обязан идентифицировать клиента и установить сведения, определенные Федеральным законом и настоящим пунктом Правил. Идентификация клиентов возлагается на структурные подразделения Банка, непосредственно взаимодействующие с клиентом и осуществляющие последующий контроль его деятельности. Для идентификации клиентов - кредитных организаций может быть использован дополнительный опросный лист, устанавливаемый Банком самостоятельно исходя из особенностей взаимоотношений с клиентом, с целью удостовериться в соблюдении клиентом российского противолегализационного законодательства.
Сотрудник, ответственный за идентификацию клиента, обязан провести идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя.
- Сотрудник, ответственный за идентификацию клиента, запрашивает у Клиента, а Клиент представляет всю необходимую информацию и документы, необходимые для идентификации Клиента, установления и идентификации выгодоприобретателей.
К сведениям, запрашиваемым у Клиента относятся:
В целях идентификации физического лица:
- Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).
- Дата и место рождения.
- Гражданство.
- Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
- Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
- Адре

> 1 2 ... 3 4 5 6 ... 25 26 27