кже при получении любой информации как от клиента, так и из внешних источников, влияющей на публичный статус иностранного должностного лица.
Обновление информации по клиентам, относящимся к категории ИПДЛ, осуществляющим разовую операцию, связанную с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическим лицом либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, на сумму, превышающую 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумме более 15 000 рублей, не производится.
Применение специальных мер контроля по отношению к ИПДЛ
В соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
- принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц;
- регулярно обновлять имеющуюся в распоряжении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах;
- уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц, в случае, если они находятся на обслуживании в кредитной организации.
Особенности выявления и фиксирования информации о клиентах, относящихся к категории ИПДЛ при совершении разовых операций, без открытия счета
Идентификация ИПДЛ не осуществляется при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
При осуществлении операций, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, на сумму, превышающую 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумме более 15 000 рублей, выявлять ИПДЛ рекомендуется в случаях:
- во всех случаях, если кредитная организация располагает программными средствами, осуществляющими автоматический контроль при совершении операции по коммерческим спискам;
- в случаях осуществления операции иностранным гражданином, имеющим иностранный дипломатический или служебный паспорт, если кредитная организация не располагает программными средствами, осуществляющими автоматический контроль по коммерческим спискам.
В случае выявления ИПДЛ при совершении операций, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, на сумму, не превышающую 600 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумме, не превышающей 600 000 рублей, рекомендуется фиксировать разрешение о принятии на обслуживание ИПДЛ на первичных документах, составляемых при проведении операции (справка о купле или продаже иностранной валюты либо заявление на перевод и т.д.). В остальных случаях на клиен
> 1 2 3 4
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
