"Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях с денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 10)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)

- облигаций,
- векселей,
- сберегательных сертификатов <*>,
--------------------------------
<*> При продаже банком физическому лицу за наличный расчет сберегательных сертификатов на предъявителя и присвоении данной операции кода вида операции 1005 необходимо указать дополнительный код вида операции 4001.

- иных ценных бумаг, отнесенных к таковым в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Примечания. 1. Операция по переводу физическим лицом денежных средств без открытия банковского счета с указанием в назначении платежа документа на перечисление денежных средств, что перевод осуществляется в оплату приобретаемых ценных бумаг, не может квалифицироваться как приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет, поскольку расчеты в данном случае осуществляются в безналичном порядке (Положение Банка России от 01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации").
2. Если в объявлении на взнос наличными, которым оформлено распоряжение клиента - юридического лица о внесении на его счет наличных денежных средств, указано, что денежные средства были получены от продажи физическому лицу ценных бумаг за наличный расчет, целесообразно запросить у клиента документы, на основании которых кредитная организация сможет определить, относится ли проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю.

В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю, с кодом вида операции - 1005 необходимо обратить внимание на заявление на покупку ценных бумаг, приходный кассовый ордер, акт приема-передачи ценных бумаг.
При подготовке сведений о выявленных операциях с кодом 1005 для их представления следует учитывать, что:
- по операциям продажи банком ценных бумаг физическому лицу за наличный расчет в разделе "Сведения о плательщике" указываются сведения о физическом лице, в разделе "Сведения о получателе" указываются сведения о банке.
Типичный пример совершения операций, подлежащих обязательному контролю с кодом 1005.
1. Физическое лицо обратилось в банк с заявлением на получение простого векселя банка на сумму 610 000 рублей с указанием в заявлении: "Прошу принять наличными".
Вывод: совершается операция, подлежащая обязательному контролю по коду 1005.

5. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства (код вида операции - 1007).

К операциям, подлежащим обязательному контролю с кодом 1007, относятся операции на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающей ее, рассчитанной по курсу Банка России на дату проведения операции, и представляющие по своему характеру:
обмен банкнот крупного достоинства на банкноты мелкого достоинства или наоборот - банкнот мелкого достоинства на банкноты крупного достоинства - в одной и той же валюте;
замену неплатежных денежных знаков иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства.
При подготовке сведений о выявленных операциях с кодом 1007 следует учитывать, что в разделах "Сведения о плательщике" и "Сведения о получателе" фиксируются сведения о физическом лице.
Типичные примеры совершения операций, подлежащих обязательному контролю с кодом 1007.
1. Физическое лицо обратилось в банк с просьбой разменять 100-долларовые купюры на общую сумму 21 000 долл. США на более мелкие (по 10 долларов). Курс банка России на дату совершения операции составляет 28,73 за 1 долл. США. Таким образом, сумма операции в рублевом эквиваленте будет составлять 603 330 рублей и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду 1007.
2. Физическое лицо обратилось в банк с просьбой обменять неплатежные банкноты на общую сумму 21 000 долл. США на платежные

> 1 2 ... 3 4 5 6 7