«Письмо» Московского ГТУ Банка России от 18.02.2009 N 11-15-1-9/13113 "О деятельности кредитных организаций на рынке финансовых услуг и об усилении контроля при совершении операций с наличной валютой"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

ПИСЬМО
от 18 февраля 2009 г. N 11-15-1-9/13113

О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ ФИНАНСОВЫХ
УСЛУГ И ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ
С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ

В последнее время участились случаи обращения физических лиц в адрес Московского ГТУ Банка России на действия кассовых работников внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов), осуществляющих операции с наличной валютой. Суть подобных жалоб состоит в том, что операции покупки-продажи наличной валюты проводятся кассовыми работниками внутренних структурных подразделений с взиманием комиссионного вознаграждения за осуществление операций без предупреждения клиентов о комиссионном сборе. При этом, как правило, информация о взимании комиссионного вознаграждения, размещенная на стенде внутренних структурных подразделений, оформлена с использованием мелкого шрифта и не доступна для обозрения физическим лицам либо данная информация отсутствует на стенде внутреннего структурного подразделения. Кроме того, распространены случаи непредоставления информации при обращениях клиентов об уточнении курсов иностранных валют к валюте Российской Федерации.
В этой связи Московское ГТУ Банка России обращает внимание руководителей кредитных организаций, что при взимании банком комиссионного вознаграждения на стенде внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами, должна находиться выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала) о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала).
При этом Московское ГТУ Банка России рекомендует кредитным организациям:
- крупным шрифтом размещать информацию о взимании комиссионного вознаграждения на стенде внутреннего структурного подразделения или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами;
- при обращении физических лиц с целью осуществления операций с наличной валютой кассовым работникам внутренних структурных подразделений дополнительно обращать внимание клиента на размер взимаемого кредитной организацией комиссионного вознаграждения за осуществление операций и информировать клиента о сумме денежных средств, причитающихся ему по результатам проведения операции с наличной валютой;
- провести соответствующую работу с кассовыми работниками внутренних структурных подразделений кредитных организаций, а также сотрудниками, ответственными за работу подразделений кредитных организаций (филиалов), осуществляющих операции с наличной валютой с участием физических лиц, и работу по усилению системы внутрибанковского контроля по данному направлению.

Заместитель начальника
К.О. Галустьян






> 1

	Поделиться:	Tweet