Члены Европарламента;
2. Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский трибунал и др.)
В соответствии с пунктом 1.3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению ИПДЛ среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание.
Следуя лучшей практике работы крупнейших иностранных банков, подобные меры применяются при установлении долгосрочных отношений, на основании договора счета между кредитной организацией и ее клиентами.
Так как при выявлении ИПДЛ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, могут столкнуться с проблемами определения указанных лиц, руководствуясь рекомендациями международных организаций, предлагается использовать следующие источники информации:
а) документы и сведения, полученные при идентификации клиента;
В частности, информация о статусе клиента может быть получена из документа, удостоверяющего личность (например, дипломатический паспорт), из документа, подтверждающего право пребывания на территории РФ (например, въездная виза). Если о занимаемой должности будет указано самим клиентом при открытии счета, у него рекомендуется получить документы, подтверждающие его статус "иностранного публичного должностного лица".
б) сведения, полученные в результате собственного изучения общедоступных источников, таких как поисковые сервисы в Интернете, периодические издания и т.п.;
в) официальные списки (если подобные списки будут разработаны и доведены до кредитных организаций Росфинмониторингом, Министерством иностранных дел РФ, Банком России или иным государственным органом Российской Федерации или некоммерческой организацией, которой будет предоставлено право на создание таких списков);
г) коммерческие списки, разрабатываемые третьими лицами.
В качестве коммерческих списков могут быть использованы продукты признанных мировых лидеров в области создания продуктов по идентификации клиентов:
- Factiva Public Figures and Associates, Dow Jones, News Corporation (www.factiva.com)
- Side Safe Watch (www.alliance.ru)
- LexisNexis (global.lexisnexis.com/ru)
- Norkom (www.norkom.com)
- Tracesmart Corporate (www.tracesmartcorporate.co.uk)
- WorldCompliance (www.worldcompliance.com)
- Complinet (www.complinet.com)
- World-Check (www.world-check.com) и др.
Принятие на обслуживание ИПДЛ
Кредитные организации, руководствуясь требованиями Федерального закона N 115-ФЗ, должны принимать на обслуживание ИПДЛ только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которому руководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия.
Для реализации этого требования кредитным организациям рекомендуется издать внутренний распорядительный документ, которым будет закреплен порядок принятия такого решения.
Фиксирование информации по ИПДЛ и ее обновление
Кредитным организациям рекомендуется предусмотреть в клиентских анкетах (досье) специальный раздел (пункт), в котором будет отражаться информация о принадлежности клиента кредитной организации к категории ИПДЛ.
Обновление идентификационной информации по клиентам, относящимся к категории ИПДЛ, рекомендуется производить не реже одного раза в год, а та
> 1 2 3 4
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
