"ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.1998 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)

ательными реквизитами ЭПД может содержать дополнительные реквизиты, состав которых определяется Договором обмена.
2.11. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием полноформатных ЭПД не сопровождается передачей расчетных документов на бумажном носителе.
2.12. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием ЭПД сокращенного формата должен сопровождаться передачей расчетных документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
2.13. Списание и зачисление средств по корреспондентским (банковским) счетам в Банке России осуществляется исходя из значений цифровых реквизитов ЭПД (банковские идентификационные коды и номера корреспондентских (банковских) счетов), независимо от содержания текстовых реквизитов ЭПД (наименования владельцев счетов, назначение платежа), если иное не предусмотрено законодательством или Договором обмена. Ответственность за неверное зачисление средств из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов ЭПД несет участник - составитель ЭПД.
2.14. Порядок документооборота между участниками и Банком России при взносе и получении наличных денежных средств регулируется иными нормативными актами Банка России.
2.15. Выписка из лицевого счета участника, предоставляемая в виде ЭСИД, выдается Банком России в качестве:
- промежуточной выписки (составляется по запросу владельца счета в течение операционного дня), содержащей операции, проведенные по счету за указанный в запросе интервал времени, а также суммы входящего и текущего остатков;
- окончательной выписки (составляется в обязательном порядке по окончании операционного дня), содержащей все операции, проведенные по счету в течение дня, а также суммы входящего и исходящего остатков по счету за день.
Выписка, предоставляемая в виде ЭСИД, может быть включена в состав пакета ЭД и направлена участнику в соответствии с регламентом, установленным Договором обмена, но до начала следующего операционного дня.
Настоящее Положение не регулирует порядок выдачи выписки из лицевого счета участника, предоставляемой на бумажном носителе.
2.16. ЭСИД, подтверждающий списание (зачисление) средств по счету участника в Банке России в течение операционного дня, должен содержать следующие обязательные реквизиты:
- номер расчетного документа;
- номер лицевого счета участника - плательщика (участника - получателя);
- сумму операции;
- дату совершения операции.
2.17. Кредитная организация (филиал), являющаяся участником - плательщиком, отражает расчетные операции в своем балансе на основании следующих документов:
- выписки из лицевого счета или ЭСИД, подтверждающего списание средств со счета;
- ЭПД, на основании которого произведено списание средств;
- расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
2.18. Кредитная организация (филиал), являющаяся участником - получателем, зачисляет средства клиенту - получателю на основании следующих документов:
- выписки из лицевого счета или ЭСИД, подтверждающего зачисление средств на счет в Банке России;
- исполненного полноформатного ЭПД (ЭПД сокращенного формата и расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, или только ЭПД сокращенного формата, если это условие предусмотрено договором между КО - участником и ее клиентом).
2.19. Регламент исполнения ЭПД (непрерывный или дискретный в течение операционного дня) и способ проведения расчетов по ним (на валовой основе или путем взаимозачета) определяется нормативными актами Банка России и / или Договором обмена.

3. Составление и направление ЭД участником -
отправителем в Банк России
<



> 1 2 3 4 ... 18 19 20

	Поделиться:	Tweet