«Письмо» Банка России от 07.04.2011 N 47-Т "О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц" (вместе с "Рекомендациями по обеспечению соблюдения требований Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и статьи 13.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" при обслуживании платежных агентов, банковских платежных агентов")

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 7 апреля 2011 г. N 47-Т

О НАПРАВЛЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ
КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, ОБСЛУЖИВАЮЩИМ КЛИЕНТОВ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

В целях организации надлежащей работы кредитных организаций, обслуживающих клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц, направляем для использования в работе Рекомендации по обеспечению соблюдения требований Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Закон N 103-ФЗ) и статьи 13.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) при обслуживании платежных агентов, банковских платежных агентов (далее - Рекомендации).
С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Ю.А. Чиханчин) согласовано.
Доведите настоящие Рекомендации до сведения кредитных организаций.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение
к письму Банка России
от 07.04.2011 N 47-Т
"О направлении Рекомендаций кредитным
организациям, обслуживающим клиентов,
осуществляющих деятельность по
приему платежей физических лиц"

РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОБЛЮДЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
ОТ 03.06.2009 N 103-ФЗ "О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОЙ ПЛАТЕЖНЫМИ АГЕНТАМИ"
И СТАТЬИ 13.1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" ПРИ ОБСЛУЖИВАНИИ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ,
БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ

1. Пунктами 14 и 15 статьи 4 Закона N 103-ФЗ установлено, что платежный агент обязан использовать отдельный банковский счет (счета) для осуществления расчетов и зачисления на него в полном объеме полученных от плательщиков при приеме платежей денежных средств.
Отдельный банковский счет, открываемый платежному агенту, является специальным банковским счетом <*>, который в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 года N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" подлежит открытию на балансовом счете N 40821 "Платежный агент, банковский платежный агент".
--------------------------------
<*> Письмо Банка России от 21 декабря 2009 года N 172-Т "Об открытии платежному агенту, банковскому платежному агенту отдельного банковского счета".

По сообщению территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций, имеются случаи осуществления платежными агентами операций по приему платежей физических лиц без использования отдельного банковского счета, открываемого платежному агенту на балансовом счете N 40821 "Платежный агент, банковский платежный агент" (далее - банковский счет N 40821), включая использование платежными агентами ранее открытых банковских счетов.
Осуществление платежными агентами операций по приему платежей физических лиц без использования банковского счета N 40821 нарушает требования пунктов 14 и 15 статьи 4 Закона N 103-ФЗ и создает условия для вовлечения кредитной организации в осуществление противоправной деятельности, что, в свою очередь, может свидетельствовать о недостатках в осуществлении кредитной организацией внутреннего контроля в соответствии с Положением Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" и являться причиной возникновения у кредитной организации банковских рисков при обслуживании платежных агентов.
В целях управления банковскими рисками, в том числе правовым риском и рис

> 1 2 3

0.2344 с