Информационное письмо Росфинмониторинга от 18.03.2009 N 2 «О порядке применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ»

й и сделок не позволяет до их совершения идентифицировать клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя (с учетом доступных в сложившихся обстоятельствах мер) в объеме, определенном приложениями 1 - 3 к настоящему Информационному письму, организация должна завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения операции или сделки.
Абзац первый настоящего пункта не распространяется на разовые операции с денежными средствами или иным имуществом, операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона, а также в случае, если у работников организации на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
2.3. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей осуществляется с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Риск).
Организация в рамках идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя при проведении операций и сделок проверяет факт наличия/отсутствия в отношении клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона (далее - Перечень экстремистов).
2.4. Документы, содержащие сведения*, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления клиентом.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, должны быть легализованы в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации.
Документы представляются организации клиентом в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц).
Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.
В случае представления копий документов организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
2.5. Сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете клиента в объеме, приведенном в приложении 4 к настоящему Информационному письму.
Анкета клиента составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа.
Анкета клиента, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника организации. Сведения, содержащиеся в анкете клиента, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу.
В случае изменения сведений, содержащихся в анкете клиента и/или выгодоприобретателя, клиент обязан предоставить организации обновленные сведения и документы, подтверждающие сведения, предусмотренные приложениями 1 - 3 к настоящему Информационному письму, не позднее одного месяца со дня прошедших изменений. Организация следует внести в анкету клиента полученные от него обновленные сведения в день их получения.
2.6. Анкета клиента может не оформляться:
в случае, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона и предусмотренные настоящим Информационным письмом, фиксируются организациями иными способами, установленными правилами проведения операций и сделок в соответствии

> 1 2 3 ... 6 7 8