«Письмо» Банка России от 01.04.2010 N 15-1-12/1476 "О рассмотрении предложений по совершенствованию нормативно-правовой базы Банка России"

исходя из экономической деятельности данных ¦ ¦
¦ ¦заемщиков, следует, что они экономически независимы друг от ¦ ¦
¦ ¦друга, так как осуществляют свою деятельность в разных ¦ ¦
¦ ¦областях и финансовое положение одного заемщика - юридического ¦ ¦
¦ ¦лица не оказывает влияния на финансовое положение другого ¦ ¦
¦ ¦заемщика. ¦ ¦
¦ ¦Позиция ГУ ЦБ РФ заключается в том, что косвенное существенное ¦ ¦
¦ ¦влияние одного юридического лица на другое они рассматривают ¦ ¦
¦ ¦не через одно физическое лицо А, а через группу третьих лиц, в ¦ ¦
¦ ¦которую они включают физических лиц Б и В (близких ¦ ¦
¦ ¦родственников А). Физические лица А, Б и В являются ¦ ¦
¦ ¦акционерами ЗАО и вместе владеют 98% акций ЗАО. Согласно ¦ ¦
¦ ¦статье 9 ФЗ "О защите конкуренции" N 135-ФЗ, по мнению ГУ ЦБ ¦ ¦
¦ ¦все три физических лица и ЗАО являются группой лиц, а согласно ¦ ¦
¦ ¦статье 4 Закона РСФСР "О конкуренции и ограничении ¦ ¦
¦ ¦монополистической деятельности на товарных рынках" физические ¦ ¦
¦ ¦лица являются аффилированными лицами ЗАО. И соответственно два ¦ ¦
¦ ¦юридических лица ЗАО и ООО должны по мнению ГУ ЦБ РФ ¦ ¦
¦ ¦включаться в группу связанных заемщиков, так как физическое ¦ ¦
¦ ¦лицо А оказывает прямое влияние на ООО и косвенное ¦ ¦
¦ ¦существенное влияние (с учетом группы родственников) на ЗАО. ¦ ¦
¦ ¦Все указанные физические лица (А, Б и В) не являются ¦ ¦
¦ ¦самостоятельными заемщиками кредитной организации. ¦ ¦
¦ ¦Думается, что такое толкование определения группы ¦ ¦
¦ ¦связанных заемщиков, исходя из тех положений, которые ¦ ¦
¦ ¦содержаться в Инструкции N 110-И, недопустимо расширительно и ¦ ¦
¦ ¦необоснованно нормативными документами, регламентирующими ¦ ¦
¦ ¦банковскую деятельность. ¦ ¦
¦ ¦Понятие

> 1 2 3 ... 18 19 20