Банка), которое является ответственным за разработку и организацию реализации в Банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) - сообщение, формируемое Банком для предоставления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных Федеральным законом, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным кодом аутентификации.
Перечень экстремистов - списки (перечни) организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные, в соответствии с Федеральным законом, в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц, составляемые и доводимые до сведения организаций государственными органами в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации.
Подозрительная операция (ПО) - необычная операция, по которой, в результате реализации мер внутреннего контроля, возникает подозрение в том, что такая операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Правила - настоящие Правила Внутреннего Контроля, направленные на ПОД/ФТ в Банке.
Представитель клиента/Представитель - физическое лицо, действующее от имени и в интересах Клиента в соответствии с полномочиями, основанными на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления при открытии счетов (вкладов) и/или при обслуживании в Банке.
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) - система мер, осуществляемых Банком, по выполнению положений Федерального закона.
Сотрудник (работник) - физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Банком.
Уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
Уполномоченный сотрудник - сотрудник структурного подразделения Банка, на которого возложены обязанности по организации и обеспечению выполнения мероприятий по ПОД/ФТ в структурном подразделении.
Федеральный закон - Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. Цели, задачи и основные требования внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
2.1. Внутренний контроль в области ПОД/ФТ осуществляется в целях обеспечения выполнения требований законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации и направлен на выявление и управление рисками, связанными с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
2.2. Задачами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ являются:
2.2.1. Недопущение вовлечения Банка в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
2.2.2. Обеспечение реализации и соблюдения всеми сотрудниками Банка настоящих Правил с учетом следующих требований:
- участие в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех работников независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции;
- соблюдение банковской тайны и сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- исключение участия работников Банка в осуществлении легализации (отмыва
> 1 2 3 ... 25 26 27
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
