еле "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), в разделе "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга).
3.5. Если предмет лизинга, предусмотренный договором, предоставляется (получается) партиями (по частям) и каждая поставка оформляется отдельным актом приема-передачи, датой совершения операции следует считать дату подписания первого акта приема-передачи, а суммой сделки сумму, указанную в договоре лизинга за все предоставляемое или получаемое в лизинг имущество. Стоимость отдельной поставки части имущества, оформленной первым актом приема-передачи, во внимание не принимается.
3.6. В случае проведения расчетной операции клиента на основании платежного поручения, Банк не обязан запрашивать у клиента копии договора и акта приема-передачи имущества в лизинг <*>. При этом если Банк не располагает информацией, достаточной для формирования соответствующего ОЭС, то основания для направления ОЭС в Росфинмониторинг отсутствуют.
--------------------------------
<*> Пункт 5 Информационного письма Банка России от 26.03.2007 N 11.
4. ПЕРЕВОДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ НЕКРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПО ПОРУЧЕНИЮ КЛИЕНТА
(Код вида операции 5004)
4.1. Переводы денежных средств по поручению клиентов на территории Российской Федерации могут осуществляться некредитными организациями, которым законом предоставлено право заниматься указанной деятельностью.
4.2. Правом осуществлять денежные переводы по поручению клиентов наделены организации федеральной почтовой связи (Федеральный закон от 17.07.1999 N 176-ФЗ "О почтовой связи"). Следовательно, операции организаций федеральной почтовой связи (почта, телеграф), связанные с переводом денежных средств на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, подлежат обязательному контролю. К таким операциям, в частности, относятся:
- Зачисление на счет клиента Банка денежных средств, поступивших от организации федеральной почтовой связи по поручению ее клиента;
- Перевод денежных средств клиентом Банка - организацией федеральной почтовой связи, осуществляемый по поручению ее клиента.
4.3. Кроме того, любая коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, заключившая соответствующий договор с банком, вправе принимать от физических лиц денежные средства для их направления органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным учреждениям, находящимся в их ведении в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, а также на исполнение денежных обязательств физических лиц по оплате товаров (работ, услуг) или для зачисления на их банковский счет (далее - прием платежей физических лиц), для осуществления операций с использованием платежных карт <*>.
--------------------------------
<*> Федеральный закон от 3 июня 2009 года N 121-ФЗ.
Денежные средства, принятые от физических лиц, зачисляются на специальный счет такой коммерческой организации - платежного агента (Счет N 40821 - "Платежный агент, банковский платежный агент") с которого впоследствии осуществляются соответствующие переводы в адрес получателей платежей по поручению физических лиц. Если указанная операция, осуществляемая по поручению физического лица, проводится на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, то такая операция подлежит обязательному контролю и в Росфинмониторинг необходимо направить ОЭС с кодом 5004. Информация о физическом лице может быть указана как в расчетном документе, так и в реестре платежей, который сопровождает сводный платеж. При этом:
- в разделе "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными ср
> 1 ... 2 3 4 5 ... 8 9 10
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
