муществом, подлежащих обязательному контролю, соответствующие сообщения должны направляться не позднее рабочего дня, следующего за днем:
- подписания договора (если сделка не подлежит государственной регистрации);
- государственной регистрации (если сделка подлежит государственной регистрации и кредитной организации стало известно об этом факте в день ее регистрации);
- поступления из регистрирующего органа документа, свидетельствующего о государственной регистрации сделки (если документ поступил в кредитную организацию позднее дня государственной регистрации).
Таким образом, при подготовке сообщения о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, в поле "DATA" ("Дата совершения") указывается дата государственной регистрации сделки либо дата заключение договора, в случае, если сделка не подлежит государственной регистрации.
В поле "DATA_S" указывается дата, когда кредитной организации стало известно о совершении сделки с недвижимым имуществом (дата поступления документа из регистрирующего органа либо дата заключения договора, если он не подлежит государственной регистрации).
2.2. Выявление сделок с недвижимым имуществом, совершаемых клиентами банка (клиентские сделки)
В соответствии с Информационным письмом Банка России от 06.03.2006 N 9, обобщающим практику применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, кредитная организация должна представлять в уполномоченный орган сведения о любых сделках с недвижимым имуществом (купля-продажа, аренда, залог и т.д.), сумма которых равна или превышает 3000000 рублей, если кредитная организация является стороной по сделке либо если из представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации клиентом документов ей стало известно о совершении такой сделки. При этом если кредитная организация при проведении расчетной операции своего клиента по сделке с недвижимым имуществом не располагает всей необходимой информацией, на основании которой она может сделать вывод о проведении ее клиентом операции, подлежащей обязательному контролю, обязанности по направлению сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю, в уполномоченный орган у кредитной организации не возникает.
На основании вышеизложенного представлению в уполномоченный орган должны подлежать сведения о клиентских сделках с недвижимым имуществом, выявленных:
- при проведении банковских операций и иных сделок, правила совершения которых, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, предусматривают представление клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки). В этом случае для формирования сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю, используются сведения, указанные в представленном договоре;
- при предоставлении клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки), по запросу кредитной организации. Запрос на предоставление договора направляется клиенту в случае наличия у кредитной организации оснований считать, что операция (сделка) может осуществляться с целью придания законного вида противоправной деятельности клиента. Запрос не формируется с исключительной целью выявления сделки, подлежащей обязательному контролю.
В целях снижения риска совершения ошибок и нарушений требований законодательства к выявлению и представлению в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, выявленных при проведении расчетных операций клиентов, рекомендуется обратить внимание клиентов на необходимость фиксирования в поле "Назначение платежа" платежного документа максимально полной информации о сделке с недвижимым иму
> 1 2 3 4 ... 13 14 15
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
