"Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)

ществом, а именно: сведения о предмете, виде, номере и дате заключения договора.
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, представляющих собой сделки с недвижимым имуществом, на основании представленных клиентами в банк договоров осуществляется, как правило, при проведении клиентами валютных операций. Соответствующий договор может быть представлен клиентом в банк при оформлении паспорта сделки, при проведении расчетов по валютной операции, не оформляемой паспортом сделки, при представлении документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, в иных случаях, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации.
Вместе с тем в отдельных кредитных организациях правила совершения некоторых банковских операций могут предусматривать представление клиентом договора, предметом которого является недвижимое имущество. Например, такое условие может содержаться в договоре аренды индивидуального банковского сейфа, в кредитном договоре (или в установленных банком правилах кредитования клиентов). В этом случае сообщение о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, выявленной при предъявлении клиентом работнику кредитной организации соответствующего договора, должно быть направлено в уполномоченный орган.
Во избежание необоснованных задержек в представлении в уполномоченный орган сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, сообщения о клиентских сделках с недвижимым имуществом должны направляться:
- не позднее 16-00 часов рабочего дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию соответствующего договора, если операция, подлежащая обязательному контролю, выявлена при проведении банковской операции (иной сделки), правила совершения которой, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, предусматривают представление клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки);
- не позднее 16-00 часов рабочего дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию соответствующего договора, предоставленного по запросу кредитной организации.

3. ФИКСИРОВАНИЕ СВЕДЕНИЙ О СДЕЛКАХ С НЕДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ,
ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ

При фиксировании в Отчете в виде электронного сообщения (ОЭС) сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, которая представляет собой сделку с недвижимым имуществом, рекомендуется указывать следующее:

------------T------------------------------T------------------------------¬
¦Наименова- ¦ Сведения, фиксируемые при ¦ Сведения, фиксируемые при ¦
¦ние поля ¦ представлении сообщений ¦ представлении сообщений ¦
¦ОЭС ¦ о собственных сделках и ¦ о клиентских сделках, ¦
¦ ¦ о клиентских сделках, ¦ выявленных при проведении ¦
¦ ¦ выявленных в связи с ¦ расчетных операций ¦
¦ ¦ представленными клиентами ¦ ¦
¦ ¦ договорами ¦ ¦
+-----------+------------------------------+------------------------------+
¦DATA ¦Дата подписания договора ¦Дата подписания договора ¦
¦(Дата ¦(дополнительного соглашения, ¦(дополнительного соглашения, ¦
¦совершения)¦если оно изменяет основные ¦если оно изменяет основные ¦
¦ ¦условия договора) ¦условия договора) ¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦или ¦или ¦
¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦Дата г



> 1 ... 2 3 4 5 ... 13 14 15

	Поделиться:	Tweet