"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

клиента подлежат внесению следующие сведения:
- Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, указанные в пунктах 4.1.1 и 4.1.2 настоящих Правил;
- Сведения о принадлежности клиента Банка к категории ИПДЛ;
- Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска;
- Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (банковского вклада);
- Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента;
- Фамилия, имя (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета;
- Подпись лица, заполнившего анкету (досье, профайл) клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, должности), или фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность лица, заполнившего анкету (досье, профайл) клиента в электронном виде;
- Иные сведения по усмотрению Банка.
4.4.3. Анкета (досье) клиента заполняется сотрудником Банка на бумажном носителе, как от руки и/или с применением технических средств. Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника, ответственного за идентификацию. Сведения, включаемые в Анкету (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться Банком в электронной базе данных, к которой сотрудникам Банка, осуществляющим идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, выгодоприобретателе.
4.4.4. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 4.2 настоящей Программы, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящей Программой, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.
4.4.5. Анкета (досье) клиента подлежит хранению в Банке не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

5. Порядок оценки степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
5.1. Порядок оценки степени (уровня) риска является неотъемлемой частью идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприбретателей и представителей.
5.2. Критериями оценки повышенной степени (уровня) риска являются:
5.2.1. Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).
5.2.2. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 Приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)".
5.2.3. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских к



> 1 2 3 ... 10 11 12 ... 25 26 27

	Поделиться:	Tweet