"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

ьца, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
- при открытии банковского счета (вклада) физическим лицом без его личного присутствия либо без личного присутствия его представителя.
8.2. Банк не устанавливает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
8.3. Банк принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
8.4. Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом по следующим основаниям:
- отсутствие по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
- непредставление физическим или юридическим лицом документов, содержащих сведения, необходимых для идентификации, указанных в пунктах 4.1.1 и 4.1.2 настоящих Правил;
- представление клиентом недействительных или недостоверных документов;
- наличие физического или юридического лица в Перечне экстремистов.
8.5. В случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) Банк документально фиксирует сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и представляет сведения о таких случаях в уполномоченный орган.
8.6. Банк отказывает в совершении перевода в случае отсутствия информации:
Информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания.
Информация о плательщике - юридическом лице должна включать наименование, номер банковского счета, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации.
8.7. Банк вправе самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков, в т.ч. с использованием программно-технических средств, с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации.
8.8. В случае, если банк участвует в проведении безналичных расчетов другой кредитной организации, он обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе от Банка-корреспондента, и ее хранение.
8.9. При отсутствии в поступившем в Банк расчетном документе информации о плательщике, предусмотренной пунктом 8.6. настоящих Правил, и признании такой операции Подозрительной в соответствии с пунктом 6.3. настоящих Правил, такая операция должна быть направлена в Уполномоченный орган.
8.10. Требования, перечисленные в пунктах 8.6 - 8.10, не применяются в отношении:
- безналичных расчетов, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
- безналичных расчетов по банковским счетам, открытым в одной кредитной организации;
- безналичных расчетов, осуществляемых с использованием платежных карт;
- безналичных расчетов, осуществляемых между кредитными организациями либо между кредитной организацией и иностранным банком от своего имени и за свой счет;
- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями на с



> 1 2 3 ... 15 16 17 ... 25 26 27

	Поделиться:	Tweet