"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

> 1.2.5. Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы;
1.2.6. Регулярное представление чеков, эмитированных кредитной организацией - нерезидентом и индоссированных нерезидентом, на инкассо, если подобный характер деятельности не соответствует известной деятельности клиента;
1.2.7. Не связанное напрямую с деятельностью клиента неожиданное существенное увеличение сальдо на счете, которое впоследствии переводится в другую кредитную организацию или используется для целей покупки иностранной валюты (с переводом в пользу нерезидента), ценных бумаг на предъявителя;
1.2.8. Существенное увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента - юридического лица, если обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме;
1.2.9. Перевод денежных средств со счета клиента - юридического лица на его счет в другой кредитной организации без видимого основания (например, без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другой кредитной организации, равные или более низкие ставки по вкладам или равные либо худшие условия обслуживания в другой кредитной организации) с назначением платежа "перевод собственных средств";
1.2.10. Однократное использование клиентом счета для получения денежных средств с последующим их снятием в наличной форме на сумму, превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей, с последующим закрытием счета либо прекращением по нему операций;
1.2.11. Клиентом регулярно производятся операции по внесению наличных денежных средств на депозит, который через короткий промежуток времени закрывается и переводится в другую кредитную организацию;
1.2.12. Зачисление на счет Клиента денежных средств с назначением платежа "займ", "кредит", "ссуда" и "предоплата" от плательщика - физического лица, в том числе нерезидента, или третьего лица, не являющегося стороной по договору и не имеющего договорных отношений с Клиентом;
1.2.13. Клиент переводит деньги с определением "выплата по кредиту", "выплата по займу" или "очередной взнос" ранее неизвестным лицам или компаниям;
1.2.14. Переводы за границу и из-за границы, в назначении платежа которых не указано основание для его осуществления, либо поступающие с формулировкой "one of client" или "one of customer".

1.3. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при проведении операций по кредитным договорам:
1.3.1. Предоставление кредита под обеспечение исполнения обязательства по его возврату в виде размещения на счете, открытом в кредитной организации - кредиторе или другой кредитной организации, денежных средств в валюте кредита, иной валюте или ценных бумаг на предъявителя;
1.3.2. Погашение просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности клиента и информация, которой в отношении данного клиента располагает кредитная организация, не позволяет определить источник финансирования кредиторской задолженности;
1.3.3. Предоставление кредита под залог драгоценных камней, ввезенных на территорию Российской Федерации, включая кредитование под залог указанных ценностей с размещением в хранилище кредитора, кроме случаев кредитования предприятий, производящих обработку драгоценных камней иностранного производства;
1.3.4. Предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии кредитной организации - нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тысяч, 1 миллион и т.д.), при условии отсутствия очевидной связи между местом деятельности клиента и его контрагентов и местом нахождения гаранта, особенно если гарантия выдается филиалом кредитной организации - нерезидента;
1.3.5. Информация, изложенная в заявлении Клиента о предоставлении кредита, не с



> 1 2 3 ... 23 24 25 26 ... 27

	Поделиться:	Tweet