"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

йской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Руководителя Банка), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке);
- иметь иные полномочия, предусмотренные настоящими Правилами и внутренними документами Банка.
При осуществлении своих функций Ответственный сотрудник Банка обязан:
- обеспечивать сохранность и возврат полученных от подразделений Банка документов;
- соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;
- выполнять иные обязанности в соответствии с нормативными актами и распорядительными документами Банка.
3.8. Ответственными за обеспечение выполнения настоящих Правил в подразделениях Банка являются их руководители или Уполномоченные сотрудники <*>.
--------------------------------
<*> При наличии таковых сотрудников.

3.9 Ответственный сотрудник Банка должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.
3.10. Сотрудники ________________ (наименование подразделения Банка, указанного в п. 3.6) должны иметь высшее образование и опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования - опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее одного года.
3.11. При реализации настоящих Правил Банк обязан:
- идентифицировать всех клиентов и их представителей;
- устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателей;
- систематически обновлять информацию о клиентах и выгодоприобретателях;
- осуществлять изучение клиентов и совершаемых ими операций;
- представлять в уполномоченный орган в установленном порядке сведения, предусмотренные Федеральным законом;
- приостанавливать на срок, установленный Федеральным законом, операции клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента), если хотя бы одним из ее участников является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
- предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
3.12. При реализации настоящих Правил Банк вправе:
- отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае:
- отсутствия в месте нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности,
- непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих сведения, подлежащие документальному фиксированию в соответствии с требованиями Федерального закона,
- представлени



> 1 ... 2 3 4 5 ... 25 26 27

	Поделиться:	Tweet