"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

спомогательные) источники информации, доступные Банку на законных основаниях (СМИ, интернет и т.д.).
4.1.15. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
4.1.16. Документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке, кроме случаев, когда указанные документы могут быть представлены без их легализации на основании международного договора Российской Федерации.
4.1.17. Все документы должны представляться клиентами Банка в подлиннике или в копии, заверенной в надлежащем порядке.
В том случае, если сведения, требуемые для идентификации и изучения клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, содержатся в определенной части документа, то клиентом может быть представлена заверенная выписка из данного документа.
В случае предоставления клиентами копий документов работники Банка вправе потребовать предоставления подлинников документов для ознакомления.
4.1.18. Идентификация клиента осуществляется до проведения банковской операции или иной сделки. Если характер банковской операции или иной сделки <*> не позволяет до ее совершения в полном объеме идентифицировать клиента, то идентификация клиента должна быть завершена в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки.
--------------------------------
<*> Кроме операций с наличной валютой и чеками (в том числе дорожными чеками) и переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета (пункт 4.2.1 Правил).

4.1.19. Установление и идентификация выгодоприобретателей осуществляются до совершения банковской операции или иной сделки.
В случае если характер банковской операции или иной сделки не позволяет до ее совершения в полном объеме установить и идентифицировать выгодоприобретателей, то их установление и идентификация должны быть завершены в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки <*>.
--------------------------------
<*> Исчисление срока для установления и идентификации выгодоприобретателя по операциям клиента следует проводить со дня осуществления операции по договору, из которой впервые стало известно о наличии выгодоприобретателя по данному договору.

4.1.20. Если Банк не может завершить установление и идентификацию выгодоприобретателя по операциям, подлежащим обязательному контролю, или иным операциям, сведения по которым ранее были направлены в уполномоченный орган, по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, Банк вправе сообщить об этом в уполномоченный орган с указанием всех сведений о выгодоприобретателе, которыми располагает Банк на дату направления сообщения.
4.1.21. При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

4.2. Особенности идентификации клиентов и выгодоприобретателей при совершении отдельных видов банковских операций и сделок.
4.2.1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона (далее - упрощенная идентификация физического лица) при осуществлении:
4.2.1.1. переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. В этом случае документ, удостоверяющий личность, копируется сотрудником Банка;
4.2.1.2. банковских операций и ины



> 1 2 3 ... 8 9 10 ... 25 26 27

	Поделиться:	Tweet