"Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 21 от 17.06.2009)

кументе, форма и содержание которого устанавливается Банком.
13.11. Порядок и формы хранения результатов обучения определяются Банком.
13.12. Проверка знаний по ПОД/ФТ сотрудников проводится не реже одного раза в год в соответствии с планом обучения кадров.
13.13. Программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ не реже одного раза в год анализируется на предмет необходимости ее обновления при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ.





Приложение N 1
к Типовым правилам
внутреннего контроля,
направленным на противодействие
легализации (отмыванию)доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ:

1.1. Общие признаки необычных операций:
1.1.1. Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой;
1.1.2. Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг;
1.1.3. Операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков;
1.1.4. Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций, а также внесение дополнений и изменений по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики;
1.1.5. Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;
1.1.6. Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества;
1.1.7. Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с кредитной организацией;
1.1.8. Явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием кредитной организации, общепринятой рыночной практике совершения операций;
1.1.9. Зачисление на счет клиента по одному основанию от одного или нескольких контрагентов сумм денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 600 000 рублей, но в результате сложения (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного документа) превышающих указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей) с последующим переводом денежных средств на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, или использованием денежных средств на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и других высоколиквидных активов;
1.1.10. Дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию, в течение небольшого периода времени, при условии, что результат сложения перечисленных денежных средств (если бы они были перечислены на основании одного платежного документа) превышает сумму, эквивалентную 600 000 рублей;
1.1.11. Отсутствие информации о клиенте (юридическом лице, в том числе кредитной организации) в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам;
1.1.12. Отсутствие информации о клиенте у обслуживающих (или ранее обслуживавших) его кре



> 1 2 3 ... 21 22 23 ... 25 26 27

	Поделиться:	Tweet