Для эффективного выполнения требований Федерального закона рекомендуется автоматизировать проверку по Перечню. В частности, рекомендуется интегрировать Перечень в автоматизированную банковскую систему кредитной организации.
При принятии клиента на обслуживание необходимо проверить данные потенциального клиента, полученные в результате его идентификации, на совпадение с данными физических лиц и организаций, указанных в Перечне.
Помимо информации о потенциальном клиенте кредитной организации рекомендуется также проверять по Перечню лиц, связанных с клиентом, а именно:
- представителей клиента (лиц, имеющих полномочия совершать операции или сделки от имени клиента, в том числе уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента, а также лицо, обратившееся в банк для открытия банковского счета (счета по вкладу) клиенту по его поручению;
- лиц, наделенных правом первой или второй подписи;
- лиц, в интересах которых клиент осуществляет операции с денежными средствами и иным имуществом (при наличии сведений о них у кредитной организации);
- учредителей клиента (при наличии сведений о них у кредитной организации).
В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона кредитная организация вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом при наличии в отношении их сведений об участии в террористической деятельности.
В случае выявления совпадения идентификационных данных клиента или связанного с ним лица с данными лиц, указанных в Перечне, необходимо уделять повышенное внимание операциям клиента.
При получении новой редакции Перечня необходимо провести проверку по нему всех клиентов и связанных с ними лиц.
При добавлении новой записи или внесении изменений и дополнений в существующие записи Перечня в поле "CB_DATE" DBF-файла указывается дата создания текущего (очередного) Перечня. Если в запись изменения не вносились, значение поля не меняется.
III. Приостановление операций и представление сведений
в уполномоченный орган
3.1. Проверку операций клиентов необходимо организовать таким образом, чтобы была возможность приостановить операцию (кроме операций по зачислению денежных средств на счет) в случае, если в ее реквизитах указаны физические лица и организации, включенные в Перечень <*>.
--------------------------------
<*> Поле TERROR в ЭБД Перечня содержит "1".
3.2. Достаточным для принятия решения о совпадении с Перечнем и направления в Уполномоченный орган сообщения с кодом 7001 является полное совпадение имеющихся у кредитной организации сведений о клиенте с информацией, содержащейся в Перечне.
3.3. При установлении обстоятельства, что хотя бы одной из сторон проводимой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения о причастности к террористической деятельности, кредитная организация приостанавливает операцию на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица. Приостановление операции осуществляется в соответствии с внутренними документами кредитной организации, включая программу <*>, регламентирующую работу по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом.
--------------------------------
<*> Программа, регламентирующая в кредитной организации работу по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом, разрабатывается с учетом Письма Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами".
3.4. Операция не приостанавливается в случае поступления в адрес кл
> 1 2 3 4 ... 5
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
