ицо - резидент заполняет заявление на приобретение сберегательных сертификатов банка и просит выдать сберегательный сертификат на предъявителя на срок 90 дней на сумму 700000 рублей за счет средств, находящихся на его счете в банке. В этом случае работник банка, осуществляющий выдачу сберегательного сертификата на предъявителя, обязан зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, с присвоением ей кода вида операции 4001.
2. Юридическое лицо - резидент обращается в банк с двумя заявлениями на приобретение депозитных сертификатов и просит в первом из них выдать депозитный сертификат на предъявителя на срок 30 дней на сумму 1200000 рублей, а во втором - депозитный сертификат на предъявителя на срок 60 дней на сумму 500000 рублей. Оба сертификата приобретаются за счет средств, находящихся на счете клиента, открытом в банке. В этом случае работник банка, выписывающий депозитные сертификаты на предъявителя, должен зафиксировать сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4001, - на сумму 1200000 рублей.
1.3. При включении сведений об операции с кодом 4001 в Отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) необходимо учитывать следующие особенности:
- датой совершения операции следует считать дату зачисления денежных средств во вклад (на депозит);
- в качестве лица, размещающего вклад (депозит), указывается клиент банка, который совершает операцию;
- в качестве получателя денежных средств указывается банк, принявший денежные средства во вклад (депозит).
2. Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме (код вида операции - 4002).
2.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:
- открытие физическим лицом (резидентом) вклада в рублях в пользу другого физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (резидентом) вклада в иностранной валюте в пользу другого физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (резидентом) вклада в рублях в пользу физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (резидентом) вклада в иностранной валюте в пользу физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в иностранной валюте в пользу другого физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в рублях в пользу другого физического лица (нерезидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в рублях в пользу физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств;
- открытие физическим лицом (нерезидентом) вклада в иностранной валюте в пользу физического лица (резидента) с внесением во вклад наличных денежных средств.
Примечание. Не является открытием вклада в пользу третьего лица внесение денежных средств во вклад (депозит) лицом, действующим на основании доверенности и открывающим вклад (депозит) в пользу доверителя, а также внесение денежных средств во вклад (депозит) представителем вкладчика, действующим на основании закона, решения суда либо иного акта уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления.
2.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4002, необходимо особое внимание обращать на вид договора банковского вклада, заключаемого с клиентом (является ли этот договор договором в пользу третьего лица), и сумм
> 1 2 3 ... 6 7 8
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
