у денежных средств, размещаемых во вклад.
Пример: в течение нескольких дней в банк на имя гражданина РФ поступали переводы денежных средств без открытия счета. Общая сумма таких переводов составила 800000 рублей. При заполнении заявлений на получение перевода получатель перевода просит разместить поступившие денежные средства во вклад "в пользу третьего лица, своего совершеннолетнего сына, также являющегося гражданином РФ". Одновременно это же лицо заключает с банком еще один договор срочного вклада в пользу того же третьего лица на сумму 20000 евро с внесением во вклад наличных денежных средств. В этой ситуации работник банка, оформляющий договоры срочных вкладов с клиентом, после подписания указанных договоров должен зафиксировать сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю, - на сумму 20000 евро, присвоив ей код 4002. Вместе с тем, необходимо учитывать, что если бы денежные средства в сумме 800000 рублей, поступившие переводами без открытия счета, были получены физическим лицом наличными и одновременно внесены во вклад в пользу третьего лица, то такая операция также подлежала бы обязательному контролю по коду 4002.
2.3. При включении сведений об операции с кодом 4002 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
- если операция совершается в иностранной валюте, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
- в качестве плательщика денежных средств указывается клиент банка (т.е. лицо, открывающее вклад);
- в качестве получателя денежных средств указывается лицо, в пользу которого вносится вклад.
Примечание. Если плательщик или получатель являются нерезидентами, то помимо сведений о документах, удостоверяющих их личности, необходимо зафиксировать сведения об их миграционных картах (при их наличии) и для иностранных граждан и лиц без гражданства - данные документов, подтверждающих их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза или иной документ, подтверждающий в соответствии с российским законодательством право указанных лиц на пребывание (проживание)).
3. Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца (код вида операции - 4003).
3.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:
- перевод денежных средств на основании платежных инструкций клиента банка-респондента, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя денежных средств.
Примечание. Платежные инструкции клиентов (физических лиц и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями) без указания наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя не принимаются.
3.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4003, необходимо особое внимание обращать на наличие в SWIFT и телексных сообщениях, поступающих от банков-корреспондентов, наименования (ФИО) конечного получателя денежных средств.
Пример: в сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 25000 долларов США, составленном в формате MT 103, в поле "Beneficiary Customer" указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Учитывая этот факт, а также, принимая во внимание сумму операции, необходимо квалифицировать данную операцию как подлежащую обязательному контролю с присвоением ей кода вида операций 4003.
3.3. При включении сведений об операции с кодом 4003 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
- если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет и
> 1 2 3 4 ... 6 7 8
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
