з валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
- в качестве плательщика указывается приказодатель (ordering customer), как он указан в SWIFT или телексном сообщении;
- в качестве наименования получателя указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле "Плательщик" платежных инструкций, полученных от банка-корреспондента (например, номер счета, указанный в поле "Beneficiary Customer" SWIFT сообщения).
4. Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца (код вида операции - 4004).
4.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:
- зачисление на счет физического лица - клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;
- зачисление на счет юридического лица - клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;
- поступление денежных средств в иностранной валюте для выплаты физическому лицу в наличной форме, если наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя перевода не указано в платежных инструкциях;
- поступление денежных средств в иностранной валюте для перевода клиенту корреспондента или клиенту другого банка, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя платежа (плательщика).
4.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4004, необходимо особое внимание обращать на наличие в SWIFT и телексных сообщениях, поступающих от банков-корреспондентов, наименования (ФИО) отправителя денежных средств.
Примеры: 1. В банк от одного из швейцарских банков поступили платежные инструкции о зачислении 30000 долларов США на счет юридического лица - клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате MT 103, в поле "Ordering Customer" указано: "one of our clients". В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента, обязан зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, присвоив ей код вида операции 4004.
2. В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы денежных средств на сумму 10000 долларов США, 3000 евро и 19000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу - нерезиденту, не имеющему счета в банке. При этом в поле "Ordering Customer" всех платежных инструкций указано "one of our customers". В данном случае при поступлении в банк указанных переводов должны быть зафиксированы сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4004, - на сумму 19000 евро.
4.3. При включении сведений об операции с кодом 4004 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:
- если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
- в качестве наименования плательщика указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле "Плательщик" платежных инструкций, полученных от банка-корреспондента (например, номер счета, указанный в поле "Beneficiary Customer" SWIFT сообщения);
- в качестве получателя указывается наименование (ФИО) клиента или, в случае если получатель не обслуживается в банке, словосочетание, слово или иное значение, указанное в поле "Получатель" платежных
> 1 ... 2 3 4 5 6 ... 7 8
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
