, что страховые продукты часто продаются брокерами (то есть агентами, деятельность которых непосредственно не контролируется и не регулируется компанией - эмитентом страхового продукта). Таким образом, лицо, отмывающее преступные доходы, может обратиться к страховому брокеру, который не осведомлен о необходимости соблюдения процедур по противодействию отмыванию преступных доходов или не соблюдает их либо просто не выявляет или не направляет информацию о возможных случаях легализации преступных доходов.
Пример 9: Полис страхования, используемый для отмывания преступных доходов
Некое лицо, отмывающее преступные доходы, приобрело полис морского имущественного страхования и страхования от несчастных случаев для несуществующего океанского лайнера. Оно заплатило крупные страховые взносы по полису и подкупило посредников, с тем чтобы обеспечить регулярную подачу и удовлетворение заявлений о выплате страхового возмещения. Однако лицо было весьма осторожно, рассчитывая, чтобы суммы требований о выплате страхового возмещения были меньше страховой премии, то есть чтобы страховщик получал умеренную прибыль от этого страхового полиса.
Таким образом, лицо, отмывающее преступные доходы, смогло получать чеки на сумму страховых возмещений по своим заявлениям, которые можно было использовать для легализации преступных доходов. Поскольку денежные средства поступали от страховой компании с надежной репутацией, мало кто задавал вопросы об их источнике, видя на чеке или в электронном переводе название этой компании.
Пример 10: Отмывание преступных доходов через выплаты страховой компанией
Полиция в стране "А" раскрыла случай с торговлей крадеными автомобилями, при этом преступники умышленно совершали аварии в стране "В", чтобы требовать возмещения убытков. Средства, поступающие по этой схеме, отмывались через компании коммунального хозяйства. Преступное сообщество, состоявшее из двух групп, действовало в двух различных регионах страны "А". Роскошные автомобили угонялись и перед тем, как быть отправленными в страну "В", снабжались фальшивыми номерными знаками. В первой стране на эти автомобили заключался договор страхования. В стране "В" автомобили фиктивно приводились в негодность и по фальшивым идентификационным документам покупались старые, изношенные автомобили для того, чтобы можно было получить возмещение убытков от страховых компаний в стране "А".
Около ста украденных роскошных автомобилей были использованы в этой схеме, с тем чтобы требовать возмещения убытков, возникающих в результате мнимых или преднамеренных аварий, мошенническим путем декларируемых в страховых компаниях. Общий убыток от этой противозаконной деятельности превысил 2,5 млн. долл. США. Страна, в которой происходили так называемые аварии, была выбрана в силу того, что ее национальное законодательство предусматривает оперативную выплату страховых возмещений.
После получения страхового возмещения мошенники отдавали 50% этой суммы главарю банды, который размещал их в стране "В". В ходе расследования были обнаружены банковские переводы, суммы которых превышали 12,5 тыс. долл. США в месяц. Они производились со счетов главаря в указанную страну. Деньги вкладывались в приобретение многочисленной техники для коммунального хозяйства и использовались для создания компаний в этом секторе в стране "В". При расследовании обнаружилось также, что у главаря банды был склад, в котором хранились роскошные машины, используемые для незаконных торговых операций. Было также установлено, что между главарем и одной из местных компаний-застройщиков существовали деловые взаимоотношения, свидетельствующие о попытках преступного сообщества найти пути для вложения части своей прибыли в недвижимость.
63. Очевидно, что примеры, приведенные во время дискуссий по типологиям нынешнего года, дополнительно демонстрируют наличие нескольких потенциально предостерегающих индикаторов, сигнализирующих о в
> 1 2 3 ... 17 18 19 ... 31 32 33
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
