ций. Внутри клиентского банковского сектора такие услуги, как банковское обслуживание по телефону и Интернет, позволяют потребителям производить трансакции на "бесконтактной" основе из любого места с доступом по телефону или Интернету.
16. Технологические достижения в области платежных систем оказывают двоякое воздействие в отношении потенциальных злоупотреблений такими системами со стороны лиц, финансирующих террористов, и/или отмывающих преступные доходы. С одной стороны, системы безналичных платежей обеспечивают более надежную защиту для трансакций, предоставляя большую возможность для отслеживания отдельных трансакций по электронным документам, которые могут автоматически создаваться, сохраняться и/или передаваться вместе с конкретной трансакцией. С другой стороны, такие технологии могут быть также привлекательны для потенциального террориста или для отмывания преступных доходов. Например, возросшие скорость и объемы электронных платежей, наряду с недостаточно последовательным подходом к фиксированию ключевой информации о трансакциях, хранению документов о них и передаче необходимой информации вместе с трансакциями, являются препятствиями для обеспечения "отслеживания" отдельных трансакций органами, осуществляющими расследования.
17. Еще одно осложнение сопряжено с переводами, которые производятся через такие небанковские финансовые учреждения, как системы денежных переводов, бюро обмена или прочие аналогичные типы компаний. В некоторых странах эти компании осуществляют безналичные переводы либо напрямую своим контрагентам в своей стране или за границей, либо посредством обычных финансовых учреждений (т.е. банков). Таким образом, различия в требованиях к ведению документов могут использоваться в интересах террористов или прочих преступников, которые хотят переводить денежные средства, не будучи легко раскрытыми органами власти.
Типологии
18. Эксперты ФАТФ признают, что безналичные переводы представляют собой быстрый и эффективный способ перемещения денежных средств для террористических целей. Например, обычная система для передачи финансов террористам может быть организована просто путем использования различий в режимах мониторинга в различных странах. Если в стране отправителя безналичного перевода отсутствуют требования о сохранении записей об инициаторе трансакции или эта информация не передается тем или иным посредником далее по пути прохождения этой трансакции, то, следовательно, органы расследования не будут иметь доступа к информации, которая могла бы помочь установить связи террористов.
19. Отмечаются более сложные схемы безналичных переводов, которые могут охватывать множество безналичных переводов, создавая сложный и намеренно вводящий в заблуждение "след" финансовых трансакций во избежание раскрытия.
20. Было отмечено несколько общих характерных черт при использовании безналичных переводов для финансирования терроризма. Одна важная особенность состоит в использовании подставных лиц для осуществления трансакций. Другой характерной чертой является направление денежных средств через ряд различных финансовых организаций таким образом, чтобы безналичные переводы казались исходящими из разных и на вид не связанных друг с другом источников. Кроме того, наблюдается тенденция к осуществлению террористами безналичных переводов через небанковские финансовые учреждения или так называемые альтернативные системы денежных переводов (неофициальные системы по переводу денег или ценностей). Их смысл заключается в том, что перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, без использования системы финансовых учреждений способствует тому, что они останутся вне поля зрения систем финансового мониторинга или следственных органов.
Пример 1: Денежные средства для террористов, собранные в стране "А", переводились террористической организации в стране "В"
Некая террористическая организация обычно использовала
> 1 2 ... 3 4 5 6 ... 31 32 33
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
