небольшой размер переводов при сравнении с высоким общим объемом таких трансакций является дополнительным фактором, еще больше осложняющим установление факта использования террористами финансовой системы. Определить средний размер безналичных переводов, связанных с финансированием терроризма, невозможно, хотя делегация одной из стран сообщила, что наблюдались переводы на незначительные суммы от 25 до 500 долл. США. Некоторые эксперты отмечали, что безналичные переводы часто структурируются в суммы ниже тех, которые подпадают под обязательные требования об отчетности.
Пример 4: Структурирование платежей в целях избежать расследования
В течение четырехлетнего периода г-н "А" со своим дядей управляли компанией, специализирующейся на предоставлении услуг по денежным переводам (известной как компания "С"), и осуществляли эту деятельность в качестве агента более крупной компании по денежным переводам, которая была заподозрена в том, что использовалась для финансирования терроризма. Позднее, на основе сообщения о подозрительных трансакциях, в отношении компании "С" было инициировано расследование.
Расследование показало, что за четырехлетний период компания г-на "А" получила свыше 4 млн. долл. США наличными от лиц, пожелавших перевести деньги в различные страны. После получения наличности от своих клиентов компания г-на "А" депонировала их на множество счетов в различных отделениях банков в стране "Х". Во избежание выполнения требования об уведомлении государственных органов, действующего в стране "Х", г-н "А" всегда депонировал наличные в банках на суммы меньше 10 тыс. долл. США, иногда открывая множество депозитов на суммы меньше 10 тыс. долл. США в течение одного дня.
Г-н "А" был обвинен и признан виновным в сговоре с целью "структурирования" операций с тем, чтобы не выполнять требования об уведомлении властей.
22. Несмотря на отмеченные выше выводы в отношении безналичных переводов, которые осуществлялись с целью финансирования терроризма, эксперты вновь подтвердили, что в настоящее время следственные органы и финансовые учреждения по-прежнему могут выявить возможное использование безналичных переводов террористами лишь с помощью небольшого количества показателей. Даже в случаях, когда информация об отдельном трансграничном безналичном переводе доступна, единственным фактором, который может помочь увязать эту трансакцию с терроризмом, часто являются имя перевододателя или переводополучателя, а также место пребывания отправителя платежа или место назначения перевода. Размер трансакции не является определяющим критерием, хотя эксперты считают, что, как правило, суммы операций невелики, в силу того, что в некоторых случаях для финансирования терроризма крупные суммы не нужны, либо из-за того, что крупная сумма разбивается на более мелкие трансакции для того, чтобы операции не вызывали подозрений.
Практическое применение
23. Руководство по предотвращению и выявлению злоупотреблений системами безналичных переводов со стороны террористов (и других не связанных с терроризмом преступников) изложено в VII СР и Пояснительной записке по ее применению. Рекомендация предусматривает документальное фиксирование, сохранение и, в случае трансграничных переводов, передачу ключевой информации об отправителе перевода. Эта информация, будучи доступной в пункте назначения перевода, даст возможность финансовому учреждению произвести первоначальные оценки потенциальных террористических/преступных связей (т.е. для целей сообщения о подозрительных трансакциях) и в итоге направить информацию в ОФР, правоохранительным или иным компетентным органам (т.е. для производства начальных стадий аналитического или следственного процесса).
24. Фиксирование и хранение основной информации о первоначальном плательщике (отправителе) может содействовать в борьбе против финансирования терроризма и отмывания преступных доходов по ряду направлений. Опер
> 1 2 3 ... 6 7 8 ... 31 32 33
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
