, содержащей информацию о действующих ответственных правительственных чиновниках. Несмотря на то, что данное решение могло бы быть идеальным, некоторые делегации отмечали трудности, с которыми было бы связано ведение такой базы данных. Другое решение касалось бы ведения соответствующих баз данных на национальном уровне и, в дальнейшем, осуществлении неформального взаимодействия (например, между органами финансовой разведки), направленного на получение информации о возможных влиятельных политических лицах и их финансовых связях.
84. Эксперты ФАТФ пришли к выводу, что методы, применяемые влиятельными политическими лицами для отмывания преступных доходов, очень похожи на методы других лиц, занимающихся легализацией преступных доходов. Если рассматривать эти методы исключительно с точки зрения финансовой организации, то они выглядят совершенно одинаково. Во время предыдущих дискуссий по типологиям было отмечено, что влиятельные политические лица могут использовать особые банковские механизмы, помогающие им в создании сложной и изощренной системы трансакций, направленной на защиту преступных доходов, которые они могут получить. По этой причине еще раз было указано на важность выполнения финансовыми организациями всех необходимых процедур по реализации мер по работе с клиентами (customer due diligence - CDD) в отношении влиятельных политических лиц, в том числе - их обязанности направлять информацию о подозрительных операциях, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов.
85. В заключение эксперты отметили, что хотя по определению проблема с влиятельными политическими лицами распространяется только на высший уровень "влиятельных лиц" и на их соратников, проблема коррупции на нижестоящих уровнях также является важной. По словам члена одной из делегаций, "наибольший риск" для финансовой системы в некоторых юрисдикциях представляет "основополагающая культура коррупции" и, в особенности, низкая оплата труда государственных чиновников, занимающих важные посты. По мнению экспертов, эта проблема должна решаться систематично путем глобального подхода, учитывающего различные характер и степень коррупции как в развивающихся, так и в развитых странах.
V. ЛИЦА, ОКАЗЫВАЮЩИЕ УСЛУГИ ПО ПРАВОВЫМ И ФИНАНСОВЫМ
ВОПРОСАМ ("GATEKEEPERS"), И ОТМЫВАНИЕ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ
86. Поскольку финансовые организации принимают меры, направленные на противодействие отмыванию преступных доходов, риск обнаружения тех, кто пытается использовать банковскую систему в целях легализации преступных доходов, становится существенно выше. Все чаще лица, занимающиеся отмыванием преступных доходов, обращаются за консультациями или услугами к высококвалифицированным специалистам, с тем чтобы они помогали в осуществлении их финансовых операций. Эта тенденция к привлечению различных экспертов по правовым и финансовым вопросам, или "gatekeepers", в схемы по отмыванию преступных доходов ранее была подтверждена документально участниками ФАТФ <*> и, очевидно, продолжается в настоящее время. В пересмотренном и исправленном издании Сорока рекомендаций ФАТФ, выпущенном в июне 2003 г., обращается внимание на данную проблему и предусматривается распространение превентивных финансовых мер на специалистов, оказывающих профессиональные услуги в юридической и финансовой сферах, в отношении которых существует риск вовлечения в процесс отмывания преступных доходов <**>. Исходя из этого ФАТФ приняла решение еще раз изучить, как услугами этих специалистов могут злоупотреблять в целях отмывания преступных доходов.
--------------------------------
<*> См. предыдущие отчеты по типологиям: FATF-IX: http://www.fatf-gafi.org/pdf/TY1998_en.pdf, FATF-XI: http://www.fatf-gafi.org/pdf/TY2000_en.pdf и FATF-XII: http://www.fatf-gafi.org/pdfTY2001_en.pdf.
<**> Рекомендация 12 отныне предусматривает распространение определенных обязательств по реализации мер по работе с клиентами "customer due dili
> 1 2 3 ... 26 27 28 ... 31 32 33
Zaki.ru законы и право
поиск по сайту
каталог документов
добавить сайт Zaki.ru в избранное
Правовые акты международные
Правовые акты Российской Федерации
